反洗钱宣传｜中国人民银行城口县支行提醒您:增强风险意识预防和惩治洗钱犯罪！

三木木木..～

一、什么是洗钱？

问

现在反洗钱的宣传力度越来越大了，可以给大家介绍一下什么是洗钱吗？

洗钱由英文“money laundering”一词直译而来，形象地描述了洗钱行为的特征，即通过一系列的操作过程，将黑钱清洗成自己可自由支配的不被人怀疑的“干净的钱”。主要方式包括提供资金帐户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等。

答

二、洗钱相关的法律法规知识

问

既然洗钱是掩饰、隐瞒非法所得及其收益的行为，有没有相关法律加以预防、遏制呢？

当然是有的。为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，犯洗钱罪将被处以没收实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

答

三、如何履行反洗钱义务 避免卷入洗钱旋涡

问

我明白了，洗钱是严重的违法犯罪行为，但洗钱犯罪和我们普通人有关系吗？

当然有啦，洗钱行为不仅会给我们个人造成财产损失，还会破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。反洗钱势在必行！

答

问

洗钱危害真大，我们要怎样防范洗钱风险呢？

这里面门道可多了，容我细细道来。

开设金融账户、办理金融业务时，要携带身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，只有出示有效的身份证件，金融机构才能为您办理业务。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您以任何方式与金融机构建立业务关系时做到如下几点:

（1）出示有效身份证件或身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）回答金融机构工作人员合理的提问；

（5）金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认，请予以配合。

（6）金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。因此，需配合金融机构及时更新身份证件。

答

问

我明白了，在办理金融业务时，要配合金融机构履行反洗钱义务。那么我们在生活中有哪些需要加强注意的呢？

（一）不参与黑产交易 不轻信“网赚项目”

网络上有非法广告宣称只需要提供个人微信、支付宝等收款二维码，就能收取高额佣金，并将这种行为称为“跑分”。像网络博彩等黑色产业因为自身的收款账户很容易被查被封，所以为了降低风险和逃避打击，他们会寻找一些代理，许诺佣金奖励，然后将“跑分”平台包装成所谓“网赚项目”。之后就利用参与者支付宝、微信等收款二维码去协助收款，提供收款二维码其本质就是帮黑产团伙洗钱。普通网民参与“跑分”存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。

（二）提供洗钱线索 守护社会安宁

洗钱行为对社会的和谐稳定危害极大，《中华人民共和国反洗钱法》 第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

答

中国人民银行城口县支行提醒您

增强风险意识，预防和惩治洗钱犯罪！请勿向他人提供自己的资金账户，不要帮助他人转移非法所得和不明资金。发现洗钱活动，请向中国人民银行或者公安机关举报！

官方服务助手

从我做起

土豆洋芋

这才理解什么是洗钱

小城

远离洗钱，保护自己

犹豫给鸡翅

多开展一下反洗钱宣传活动很有必要

飞鸟拼搏

点赞，学到了有关于反洗钱的一些法律知识

小蝴蝶唠叨

视频和图文结合讲解得很生动形象

机器猫迷路

洗钱对社会的危害大，反对洗钱，从你我做起！

三木木木..～

增强风险意识，预防和惩治洗钱犯罪！

黏着你

多给当官的宣传一下很好的，普通百姓没啥必要